今回の要旨
- ファイナンシャルプランニングとは
- ファイナンシャルプランナーとは
- ハルちゃんからのひとこと
ファイナンシャルプランニングとは
「ファイナンシャルプランニング」という言葉は聞いたことがあるでしょうか?
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。
日本FP協会 https://www.jafp.or.jp/aim/fptoha/fp/
長い人生を過ごしていくうえで、どうしても必要になるお金について考えるのがファイナンシャルプランニングです。
ファイナンシャルプランナーとは
そのファイナンシャルプランニングをしていくにあたって、第三者的な立場から様々な視点からアドバイスやコンサルティングをするのがファイナンシャルプランナー(FP)です。
ファイナンシャルプランナー(FP)は名称独占業務とされていませんので、何の資格がなくても私はファイナンシャルプランナーですということもできます。一方それでは質の担保ができないため、国家資格として「ファイナンシャル・プランニング技能士」の1～3級までの技能検定があります。また、民間資格として、日本FP協会が認定しているAFP,CFPなどもあります。目安としては、FP2級が必要で、AFP保持は、提案書の設計のスキル保持の証になるかと思います。(AFP認定には提案書の作成審査が必須なため)
ルールや制度は日々変わるものです。また、ライフスタイルの変化により、収支はもちろん、保障内容も変わってきます。その中身について一緒に考えるのがFPのお仕事になります。
ぼくと一緒に、家計の見直ししていこうね!!